どーも、エヌキャットと申します。
貯蓄型保険の現状です
３カ月近くも更新できませんでした。
もっとも株や投資信託と異なりさほど動きもないわけですが、改めて現状確認しておきたいと思います。
| A保険 | B保険 | C保険 | |
|---|---|---|---|
| 開始時 | ２００４年８月 | ２０１０年９月 | ２０１０年１月 |
| 種類 | 変動型終身保険 | 特別終身保険 | 個人年金保険 |
| 支払済掛金 | ６，１８８，４４９円 | ３，０００，０００円 | １，５６０，０００円 |
| 未払掛金 | ０円 | ０円 | ０円 |
| 評価額 | ６，５００，９５０円 | ３，３７８，９００円 | １，６１５，２６３円 |
| 利回り | ５．０５％ | １２．６３％ | ３．５４％ |
| 保険金額 | １０，０００，０００円 | ３，０００，０００円 | ― |
「利回り」については年利ではなく、全て開始時からのトータル数値です。
尚、A保険、Ｂ保険の「評価額」については、現時点での解約返戻金額を記載しています。
前回からの変化でいうと、Ⅽ保険の保険料（掛金）を払い終わりました。
今後、上記評価額の１，６１５，２６３円を５年分割で受け取ることとなります。
１回目の支払は今月の中旬頃。（支払は１年に１回で、毎年１月）
ということは全額受け取れるまで後４年掛かることとなりますので、利回りを考えてもあまり有効な投資ではなかったようです。
残念。
支払われたお金は株や投資信託に再投資していく予定です。
A保険とＢ保険も何処かの時点で解約して投資するつもりなのですが、２０２４年開始の新ＮＩＳＡが良いかもと考えています。
現在、新ＮＩＳＡ制度を勉強中ですが、非課税枠の拡充や期間の恒久化等かなりお得なのではないでしょうか。
引き続きプチＦＩＲＥに向けて気長にやっていきたいと思います。
