こちらが今日現在の状況です。
２０２１年１月からスタートしました。（ＳＢＩ証券です）
毎月の掛け金は３３，３３０円で、年間にすると４０万円弱となりほぼほぼ積立ＮＩＳＡのＭＡＸとなります。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 | 利回り |
|---|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | ３８５，６９６円 | ＋２６，５４９円 | ＋７．３９％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | １７，７１３円 | －２，０８７円 | －１０．５４％ |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | ９８，３１８円 | ＋１２，５１８円 | ＋１４．５９％ |
| 三井住友・ＤＣ年金バランス３０（債券重点型） | ２０，０７４円 | ＋２７４円 | ＋１．３８％ |
| ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | ２０４，４６３円 | ＋１１，７５５円 | ＋６．１０％ |
| レオス−ひふみプラス | １７，２４０円 | －２，５６０円 | －１２．９３％ |
| 合計 | ７４３，５０４円 | ＋４６，４４９円 | ＋６．６６％ |
スタート当初はいくつかに分散していたのですが、試行錯誤の結果、最終的にＳ＆Ｐ５００のみになりました。
運用成績も悪くないですし、必要以上に分散することもないと感じたためです。
スタートからまだ２年も経過しておりませんので、現状分析は評価がしにくいところです。
但し、節税効果もありますし、分配金は全て再投資していますので今後複利効果も見込めるのではと期待しています。
まだ先は長いので気長に見ていこうと思っています。
